Eliminar “garantía del Estado” en banca pública podría provocar pérdida de confianza, afirma representante del Banco Nacional

La pérdida de confianza por parte de los clientes de la banca pública en caso de que prospere un proyecto que pretende reformar la Ley Orgánica del Banco Central suprimiendo la llamada "garantía del Estado", podría suponer una migración de clientes a la banca privada, y con ello una afectación patrimonial considerable.

Así lo consideró Hilel Zomer, director jurídico del Banco Nacional, este martes en audiencia ante los diputados de la Comisión de Asuntos Económicos en el marco de la discusión del expediente No. 24.256, con el cual también se pretende fortalecer las capacidades fiscalizadoras de la Superintendencia de Entidades Financieras (Sugef).

"Este proyecto de ley supone un riesgo reputacional (...) la garantía del Estado impacta directamente en cómo la gente percibe los bancos del Estado; es el elemento mediante el cual la gente confía más sus recursos", dijo el funcionario.

Lo anterior, según Zomer, podría traducirse en retiros de depósitos, inversiones, dificultad para retención de clientes y atraer nuevos, menores captaciones, así como una posible alza en las tasas de interés con efectos en todo el sistema financiero por ser estos bancos sistémicos.

Otro de los efectos en perjuicio de la operación de la banca estatal sería la reducción de la utilidad neta, que en el caso del Banco Nacional oscilaría en unos ¢10 mil millones anuales, así como la imposibilidad de colocar un aproximado de ¢70 mil millones por año, lo cual impactaría en productos dirigidos hacia las pymes, por ejemplo.

El funcionario también enfatizó en que el proyecto de ley en cuestión posibilita a los entes fiscalizadores del sistema bancario a poner en las mismas condiciones una eventual intervención a una entidad financiera pública y a una privada.

En ese sentido, advirtió sobre la posibilidad de roces de legalidad por cuanto una Superintendencia se atribuiría funciones como remoción o sustitución de directores, siendo esta una facultad exclusiva del Poder Ejecutivo.

A propósito del tema discutido por este foro, al cual asistieron la semana pasada funcionarios del Banco de Costa Rica a emitir también su criterio, desde la oficina de prensa de esta entidad se indicó a AmeliaRueda.com que "la garantía del Estado constituye un respaldo para la banca comercial estatal para todas aquellas labores que llevan a cabo y que la banca privada no realiza".

El pasado 12 de noviembre la Superintendente de Entidades Financieras, Rocío Aguilar, compareció ante los diputados de este órgano indicando que hay "otros factores" que mantienen la solidez de las instituciones financieras públicas, ante la eliminación de la garantía estatal propuesta en la iniciativa.

La presidenta de la Comisión, Vanessa Castro, indicó que se está a la espera del informe jurídico del proyecto para su respectivo trámite de dictaminación.